中新網(wǎng)2月24日電 據(jù)銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息，近日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)印發(fā)《綠色信貸指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2012〕4號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《指引》)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效開(kāi)展綠色信貸，大力促進(jìn)節(jié)能減排和環(huán)境保護(hù)提出了明確要求，配合國(guó)家節(jié)能減排戰(zhàn)略的實(shí)施，充分發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在引導(dǎo)社會(huì)資金流向、配置資源方面的作用。截至2011年末，僅國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行和交通銀行等6家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)貸款余額已逾1.9萬(wàn)億元。

　　《指引》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要貫徹落實(shí)《“十二五”節(jié)能減排綜合性工作方案》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)重點(diǎn)工作的意見(jiàn)》等宏觀調(diào)控政策，從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色信貸，加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，防范環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，并以此優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，提高服務(wù)水平，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。

　　一是從三方面著力推進(jìn)綠色信貸。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持；嚴(yán)密防范環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)；關(guān)注并提升銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)。

　　二是有效控制環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注其客戶及其重要關(guān)聯(lián)方在建設(shè)、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能給環(huán)境和社會(huì)帶來(lái)的危害及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括與耗能、污染、土地、健康、安全、移民安置、生態(tài)保護(hù)、氣候變化等有關(guān)的環(huán)境與社會(huì)問(wèn)題。

　　三是加強(qiáng)綠色信貸的組織管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)樹(shù)立綠色信貸理念，確定綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略和目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，開(kāi)展內(nèi)控檢查和考核評(píng)價(jià)，明確高層管理人員和機(jī)構(gòu)管理部門責(zé)任并配備相應(yīng)資源，從組織上確保綠色信貸的順利實(shí)施。

　　四是完善綠色信貸政策制度及能力建設(shè)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程，明確綠色信貸的支持方向和重點(diǎn)領(lǐng)域，推動(dòng)綠色信貸創(chuàng)新，實(shí)行有差別、動(dòng)態(tài)的授信政策，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)敞口管理制度，建立健全綠色信貸標(biāo)識(shí)和統(tǒng)計(jì)制度，完善相關(guān)信貸管理系統(tǒng)。

　　五是在授信流程中強(qiáng)化環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)授信盡職調(diào)查、嚴(yán)格合規(guī)審查、制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查清單、加強(qiáng)信貸資金撥付管理和貸后管理，從貸前、貸中和貸后三個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的管理。

　　六是完善內(nèi)控管理與信息披露。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每?jī)赡觊_(kāi)展一次綠色信貸的全面評(píng)估工作，將綠色信貸執(zhí)行情況納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立綠色信貸考核評(píng)價(jià)和獎(jiǎng)懲體系，公開(kāi)綠色信貸戰(zhàn)略、政策及綠色信貸發(fā)展情況。

　　近年來(lái)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以綠色信貸為抓手，創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，積極支持節(jié)能減排和環(huán)境保護(hù)，取得了初步成效。許多銀行將支持節(jié)能減排和環(huán)境保護(hù)作為自身經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的重要組成部分，建立了有效的綠色信貸促進(jìn)機(jī)制和較為完善的環(huán)境、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。積極創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品，通過(guò)應(yīng)收賬款抵押、清潔發(fā)展機(jī)制(CDM)預(yù)期收益抵押、股權(quán)質(zhì)押、保理等方式擴(kuò)大節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的融資來(lái)源，增強(qiáng)節(jié)能環(huán)保相關(guān)企業(yè)融資能力。截至2011年末，僅國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行和交通銀行等6家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)貸款余額已逾1.9萬(wàn)億元。

　　銀監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)推進(jìn)綠色信貸，防范環(huán)境、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、引導(dǎo)和檢查落實(shí)，并將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展綠色信貸情況作為監(jiān)管評(píng)級(jí)、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管人員履職評(píng)價(jià)的重要依據(jù)。(中新網(wǎng)金融頻道)