銀行將嚴(yán)格審查開戶資料 這幾種人不能在銀行開戶

　　重慶晚報(bào)訊 (記者 張彬)你身份證丟失以后，別人拿去銀行開戶？現(xiàn)在不用擔(dān)心這種風(fēng)險(xiǎn)了。昨日，重慶晚報(bào)記者了解到，央行《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》已下發(fā)到市內(nèi)各商業(yè)銀行，有幾種人不能在銀行開戶了。

　　《通知》要求，銀行加強(qiáng)開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。

　　銀行應(yīng)切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù)，杜絕假名、冒名開戶。銀行將有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實(shí)地查訪、公用事業(yè)賬單(如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證)驗(yàn)證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等查驗(yàn)方式，識別、核對客戶及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。

　　銀行將嚴(yán)格審查異常開戶情形，必要時(shí)會拒絕開戶。開戶時(shí)會被拒絕的情況包括：不配合客戶身份識別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形。

　　談及出臺上述通知的背景時(shí)，《通知》披露，近年來，不法分子非法開立、買賣銀行賬戶(含銀行卡，下同)和支付賬戶，繼而實(shí)施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動案件頻發(fā)。一方面，部分案件和監(jiān)管實(shí)踐顯示，一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)(以下簡稱支付機(jī)構(gòu))在開戶環(huán)節(jié)，客戶身份識別制度落實(shí)不嚴(yán)，存在著一定的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞，為不法分子非法開立賬戶提供了可乘之機(jī)。

　　另一方面，不少金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，未能對報(bào)告涉及的客戶、賬戶及資金采取必要控制措施，仍提供無差別的金融服務(wù)，致使犯罪資金及其收益被順利轉(zhuǎn)移，洗錢等犯罪活動持續(xù)或最終發(fā)生。