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夫妻開“套現(xiàn)店” 54臺POS機刷出1.3億

時間:2010-03-19 09:22   來源:法制日報

  非法套現(xiàn)已是屢見不鮮,但如此巨額的信用卡套現(xiàn)案仍然令人咋舌。

  記者從福建省廈門市警方獲悉,全國最大的銀行信用卡非法套現(xiàn)案日前被廈門市公安局經(jīng)偵支隊一大隊破獲,此案涉案金額高達1.3億元,犯罪嫌疑人許某已被檢察機關(guān)批準逮捕,其余3名嫌疑人均在取保候?qū)徶小?/P>

  4名嫌疑人涉案1.3億元

  今年1月,廈門市公安局經(jīng)偵支隊一大隊接到群眾匿名舉報,稱位于廈門市區(qū)江頭東路的某居民樓的多個房間內(nèi),有人進行銀行信用卡非法套現(xiàn)。 

 

  舉報稱,套現(xiàn)窩點隱藏在一套公寓里。當(dāng)便衣民警第一次走進這個房間時,幾個前來刷卡的“熟客”正在客廳里泡茶,負責(zé)接待的是一名30多歲的陳姓女子,自稱老板娘。便衣民警的到來,引起陳某的警惕。陳某說,第一次“交易”都需要有熟人帶,不然寧愿不做。

  便衣民警發(fā)現(xiàn),前來刷卡套現(xiàn)的人只能待在接待室,不能到處走動!翱蛻簟卑芽ㄌ柡兔艽a交給陳某,她轉(zhuǎn)身進入另一個房間,不久便把現(xiàn)金和“消費” 單據(jù)交給持卡人。陳某進入的房間就是刷卡室,專門負責(zé)刷卡套現(xiàn)的是陳某的丈夫許某。

  為了掌握更詳細的信息,民警在小套房附近專門租下一間房子日夜監(jiān)視。在近兩個星期的偵查中,警方發(fā)現(xiàn)進出小套房的人員非常復(fù)雜,而房間里的夫妻倆幾乎整天都窩在里面。此外,警方還發(fā)現(xiàn)一個特點,臨近春節(jié)期間,來往于這間套房的人特別多。

  1月27日,警方?jīng)Q定采取行動。在小套房內(nèi),警方當(dāng)場查獲了13臺POS機、4個編織袋的刷卡“消費”單以及現(xiàn)金10萬元。經(jīng)初步統(tǒng)計,4袋刷卡單涉及1800多萬元套現(xiàn)金額。警方隨后將另外兩名嫌疑人抓獲。截至目前,警方查實許某使用過的POS機有54臺,涉案金額高達1.3億元。

  “套現(xiàn)”“養(yǎng)卡”一條龍

  據(jù)了解,一張存款余額為零的信用卡,可能會有幾千元、幾萬元甚至數(shù)十萬元的透支額度,可以在銀行規(guī)定的期限內(nèi)(一般為45天)免息使用。然而,由于信用卡的主要功能是刷卡消費,客戶只能從信用額度中取出30%左右的現(xiàn)金,而且每次取現(xiàn)要支付交易金額的3%作為手續(xù)費,同時要承擔(dān)每天萬分之六的利息,而且不再享受免息期;如果逾期沒有還款,銀行還要收取欠款的循環(huán)利息。

  在這種情況下,有不少手頭拮據(jù)的人,希望以刷卡消費的名義提取現(xiàn)金,從而免付利息。“套現(xiàn)”業(yè)務(wù)應(yīng)運而生。

  據(jù)許某向警方交代,他從2008年6月開始,在本地媒體刊登廣告,開始廣泛招攬“客戶”。

  每次有“客戶”來套現(xiàn)時,許某就按“客戶”的要求偽造消費單據(jù),自己先墊付現(xiàn)金支付給“客戶”;銀行第二天就會把“消費”的資金轉(zhuǎn)到許某控制的商戶賬戶上。“客戶”每套出一筆現(xiàn)金,許某就按照刷卡金額的0.8%至1.2%收取手續(xù)費,從中牟取暴利。

  據(jù)知情人士透露,許某的“生意”規(guī)模相當(dāng)大,甚至雇傭了一批員工做幫手,每月非法套現(xiàn)額度高達數(shù)千萬元。

  由于每張信用卡都有還款期限,到期不還款就會留下不良信用記錄,而很多“客戶”既想套現(xiàn),又不想留下不良記錄,許某為此專門開發(fā)了一種新“業(yè)務(wù)”:代人“養(yǎng)卡”!翱蛻簟敝恍璋研庞每懊艽a交給許某“代養(yǎng)”,許某就會用手頭的卡循環(huán)套現(xiàn)。(記者 郭宏鵬 通訊員 陳麗梅)

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編輯:張曉靜

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