靜態(tài)+動態(tài)獎勵、建設(shè)分紅、月入數(shù)萬？這些偽“區(qū)塊鏈”騙局要當(dāng)心！
最近這段時間，有一個詞兒是特別的火：區(qū)塊鏈。但很多人都是一說都知道，一問卻不明白。簡單地說：這項技術(shù)是基于密碼學(xué)等的數(shù)據(jù)管理新方式。區(qū)塊鏈技術(shù)因為具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯等優(yōu)點，有著廣泛的應(yīng)用前景。不過《焦點訪談》記者發(fā)現(xiàn)，伴隨著區(qū)塊鏈的熱潮，社會上也出現(xiàn)了種種亂象。
區(qū)塊鏈技術(shù)從2008年開始出現(xiàn)，憑借獨有的信任建立機(jī)制，在貿(mào)易金融、公共服務(wù)、農(nóng)產(chǎn)品溯源等領(lǐng)域應(yīng)用價值巨大。根據(jù)中國信息通訊研究院提供的數(shù)據(jù)，到2019年8月，全球區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)累計投融資金額達(dá)到103.69億美元。我國區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)在全球居于前列，企業(yè)總量僅次于美國，居全球第二。
國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)重點實驗室負(fù)責(zé)人吳震說：“目前我們監(jiān)測到區(qū)塊鏈公司中，帶有區(qū)塊鏈這三個字，或者它經(jīng)營范圍內(nèi)帶有區(qū)塊鏈的，大概有32000多家，這個數(shù)量還是比較大的，但是經(jīng)過實際監(jiān)測，我們發(fā)現(xiàn)真正擁有區(qū)塊鏈技術(shù)，或者說擁有鏈的企業(yè)實際上并沒有那么多，大概也就是這個數(shù)量的10%左右，甚至不足10%。”
真正擁有技術(shù)的不到百分之十，多數(shù)企業(yè)是在借勢或者造勢，有的甚至玩起了各種騙術(shù)。記者在網(wǎng)上搜索“區(qū)塊鏈”三個字，就會看到有區(qū)塊鏈項目火爆開啟、區(qū)塊鏈錢包開發(fā)等推介。
記者點擊了一個叫作BEEBANK APP的區(qū)塊鏈錢包項目，推介文章宣稱，這是全網(wǎng)唯一的去中心化全幣種錢包，采用公有鏈、數(shù)據(jù)信任體系技術(shù)，躺著賺錢，24小時自動運(yùn)轉(zhuǎn)創(chuàng)造效益。直接團(tuán)隊成員10人，預(yù)測月收入3萬到10萬元，如果發(fā)展到第五級，預(yù)測月收入200萬到700萬元。這個區(qū)塊鏈錢包不僅有文字宣傳，還有視頻推廣。三端矩陣，蜂巢建設(shè)，蜂巢領(lǐng)導(dǎo)，蜂巢分紅，這樣的詞看著似乎很高大上。視頻上還留下了導(dǎo)師微信號，記者添加了這位所謂的導(dǎo)師，通過驗證后，對方給出了這樣的回復(fù)：“BEEBANK APP已經(jīng)跑路了，我被騙了十幾萬�！�
按照這位所謂導(dǎo)師的說法，這個區(qū)塊鏈錢包已經(jīng)跑路，現(xiàn)在APP已經(jīng)無法登錄，他自己被騙了十幾萬元。這個所謂的區(qū)塊鏈錢包到底是怎么運(yùn)作的，對方并沒有過多透露，反而勸記者，如果對區(qū)塊鏈感興趣，他還可以推薦別的項目。
專業(yè)人士告訴記者，像這樣借用幾個專業(yè)名詞，宣稱高收益的，實際是赤裸裸的欺詐。
利用區(qū)塊鏈概念搞資金盤，圈點錢就跑路，這樣簡單的騙局相對還好識破，但有些項目，稍微包裝一下，識別起來就有些難度了。今年8月13日，上海浦東警方通報了一起詐騙案。這是一款自稱區(qū)塊鏈養(yǎng)寵的游戲，將區(qū)塊鏈和網(wǎng)絡(luò)養(yǎng)虛擬豬相結(jié)合，共享經(jīng)濟(jì)，收益可觀。養(yǎng)虛擬豬15天后平臺收購，就有28%的收益。
警方提供的內(nèi)部微信截圖顯示，實際上所有交易都是由平臺人員操控，甚至赤裸裸地把參與者稱作“韭菜”，公司隨時準(zhǔn)備變更手續(xù)跑路。
今年9月11日，長沙市官方發(fā)布消息，趣步公司涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷、非法集資及金融詐騙，已被立案調(diào)查。根據(jù)趣步的宣傳，趣步是區(qū)塊鏈加運(yùn)動大數(shù)據(jù)，用戶只要走路、跑步，就能獲得“糖果”作為獎勵�！疤枪笨梢該Q購商品甚至提取現(xiàn)金，用戶只要每天走夠三四千步，每月就能至少賺200元，上不封頂，推廣趣步，還能賺到更多的錢。
趣步推廣人員說：“你只要肯努力，用心做市場推廣，到平臺打包上市的時候，你也是趣步的股東之一，將來你將擁有花不完的錢�！�
專業(yè)人士告訴記者，類似區(qū)塊鏈養(yǎng)虛擬豬和趣步科技這樣，因為有所謂的平臺支持，打著共享經(jīng)濟(jì)的幌子，相對來講不容易被識破。但實際上，區(qū)塊鏈只是一項技術(shù)手段，本身并不創(chuàng)造價值，上面這些平臺只是借用區(qū)塊鏈旗號，和區(qū)塊鏈本身毫無關(guān)系。
除了上面這些偽應(yīng)用，記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，隨著區(qū)塊鏈熱潮，危害最嚴(yán)重的亂象出現(xiàn)在數(shù)字貨幣上，這些項目將區(qū)塊鏈概念和金融知識、貨幣知識混淆在一起，混水摸魚，普通百姓根本難以分辨，欺騙性極強(qiáng)。國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心相關(guān)部門提供的數(shù)據(jù)顯示，眼下能夠監(jiān)測到的歸零幣或空氣幣達(dá)到755種，傳銷幣102種。
吳震表示：“歸零幣的主要特點，就是經(jīng)歷了市值的大幅下滑，原來價格比較高，現(xiàn)在可能一路跌到不足原來的百分之一，我們稱之為歸零幣；第二種我們稱之為傳銷幣。實際傳銷幣和區(qū)塊鏈沒有太大關(guān)系，只是借用區(qū)塊鏈的炒作，進(jìn)行詐騙�！�
這些所謂的數(shù)字貨幣，到底是如何炒作和詐騙的呢？采訪期間，有知情人向記者提供了部分內(nèi)部材料。某數(shù)字貨幣推廣團(tuán)隊進(jìn)行的一場講座，推銷的是一種叫做BIB的數(shù)字貨幣，只要加入，就有收益，這叫做靜態(tài)收益。
按照推廣人員的說法，這種BIB數(shù)字貨幣是由國際頂尖團(tuán)隊開發(fā)的區(qū)塊鏈加密貨幣，全球發(fā)行量有限，只要加入，不僅每天白得利息，而且通過推廣，也就是拉人頭，還能獲得動態(tài)收益。
事實上，這種拉人頭、發(fā)行所謂數(shù)字貨幣手法并不新鮮。早在2016年，江蘇徐州警方就破獲了一起傳銷案件。傳銷組織人員劉某在香港注冊公司，開設(shè)網(wǎng)站，以高額返利為誘餌，組織人員通過宣傳、上課、介紹等方式，推廣所謂的區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣。實際上，背后一無所有，每天的幣值波動，都是由后臺人員隨意設(shè)置的虛假數(shù)字。傳銷模式就是靜態(tài)收益和動態(tài)收益相結(jié)合。
警方調(diào)查顯示，8個月時間內(nèi)，這個數(shù)字貨幣騙局就發(fā)展34000名會員，席卷資金15億元。專業(yè)人士告訴記者，區(qū)塊鏈出現(xiàn)時確實是依托數(shù)字貨幣，也就是比特幣的出現(xiàn)，但比特幣只是區(qū)塊鏈初期技術(shù)。區(qū)塊鏈核心價值是在貿(mào)易金融、公共服務(wù)等領(lǐng)域的應(yīng)用，區(qū)塊鏈絕不等于數(shù)字貨幣。
2017年9月4日，中國人民銀行等七部委發(fā)布公告，明確指出，所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。2018年8月24日，銀保監(jiān)會等部門又聯(lián)合發(fā)出風(fēng)險提示，指出一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。
記者在中國裁判文書網(wǎng)以區(qū)塊鏈為關(guān)鍵詞進(jìn)行統(tǒng)計，截至今年11月15日，全國涉及區(qū)塊鏈的法律裁判文書共566件，有相當(dāng)一部分涉及數(shù)字貨帀。專業(yè)人士指出，在眼下區(qū)塊鏈熱潮中，最應(yīng)該防范和加強(qiáng)監(jiān)管的，就是所謂的虛擬數(shù)字貨幣，要加快推進(jìn)相關(guān)立法。
中國通信工業(yè)協(xié)會區(qū)塊鏈專委會副主任于佳寧說：“因為區(qū)塊鏈確實是一個新的領(lǐng)域，它打造價值互聯(lián)網(wǎng)，帶來了新的數(shù)字金融體系，但是不能讓技術(shù)變成違法擋箭牌，不能讓這樣一個新的領(lǐng)域變成監(jiān)管洼地，一旦出現(xiàn)監(jiān)管洼地就有可能吸引大量違法犯罪行為，遷徙到這種新的領(lǐng)域中來，不斷會擾亂金融秩序，同時會使得這種新的技術(shù)污名化，擾亂新的技術(shù)正常發(fā)展。實際上，打擊違法犯罪，其實也是去推動區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步創(chuàng)新發(fā)展，融合發(fā)展重要舉措。”
專業(yè)人士告訴記者，從目前來看，區(qū)塊鏈已經(jīng)進(jìn)入實際應(yīng)用。中國信息通訊研究院提供的數(shù)據(jù)顯示，在深圳，經(jīng)過一年嘗試，到今年10月30日，已經(jīng)開具1000萬張區(qū)塊鏈發(fā)票�；谌鞒掏暾匪�、信息不可篡改等特性，區(qū)塊鏈電子發(fā)票能夠有效規(guī)避假發(fā)票，完善發(fā)票監(jiān)管流程，可以解決發(fā)票流轉(zhuǎn)過程中一票多報、虛報虛抵、真假難驗等難題，降低經(jīng)營成本和稅收風(fēng)險。
在北京市海淀區(qū)不動產(chǎn)交易中采用區(qū)塊鏈技術(shù)，證件檢驗時間達(dá)到了秒級，程序減幅80%。根據(jù)中國信息通信研究院提供的一組數(shù)據(jù)，截至2019年5月，全國已成立區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)園22家，其中20家為政府主導(dǎo)或參與推進(jìn)。不過有研究機(jī)構(gòu)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，這些產(chǎn)業(yè)園有三成空置率超過50%，而從公開信息看，各地還有一批新的產(chǎn)業(yè)園正在規(guī)劃當(dāng)中。
的確，是要有所為，有所不為。有所為的，是大力推動區(qū)塊鏈技術(shù)在貿(mào)易金融、公共服務(wù)等領(lǐng)域的應(yīng)用和落地；有所不為的，就是節(jié)目中所提到的種種亂象，借區(qū)塊鏈之名行圈錢、詐騙之實。對此，有關(guān)部門要立規(guī)矩強(qiáng)監(jiān)管，廣大公眾要擦亮眼睛防被騙。正如習(xí)近平總書記所強(qiáng)調(diào)的：“要探索建立適應(yīng)區(qū)塊鏈技術(shù)機(jī)制的安全保障體系，引導(dǎo)和推動區(qū)塊鏈開發(fā)者、平臺運(yùn)營者加強(qiáng)行業(yè)自律、落實安全責(zé)任。要把依法治網(wǎng)落實到區(qū)塊鏈管理中，推動區(qū)塊鏈安全有序發(fā)展�！苯o區(qū)塊鏈創(chuàng)造一個更安全、更干凈的發(fā)展空間，去偽存真，才能讓區(qū)塊鏈技術(shù)在建設(shè)網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國、發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)、助力經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展等方面發(fā)揮更大作用。
