新年以來銀監(jiān)會開出497張罰單 罰沒金額超8.98億

　　銀監(jiān)會再下罰單，與此前不同的是，上周五銀監(jiān)會下發(fā)的罰單涉及到陜西、河南兩地共計(jì)19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，這次的案由則是以純度不足的非標(biāo)準(zhǔn)黃金做質(zhì)押物的騙貸行為。

　　銀監(jiān)系統(tǒng)今年以來對違規(guī)整治進(jìn)行了大刀闊斧的鐵腕手段。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，僅今年1月份銀監(jiān)系統(tǒng)已開出497張罰單，罰沒金額超過8.98億元。

　　銀監(jiān)會再下罰單

　　陜豫兩地19家銀行受罰

　　銀監(jiān)會介紹，2016年5月，陜西潼關(guān)縣聯(lián)社發(fā)生一起2000萬元質(zhì)押貸款案件。陜西、河南銀監(jiān)局迅速組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展全面排查，發(fā)現(xiàn)多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省，以純度不足的非標(biāo)準(zhǔn)黃金做質(zhì)押物，騙取19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)190億元貸款。

　　銀監(jiān)會對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款5250萬元，并處罰104名責(zé)任人。其中，陜西銀監(jiān)局對涉及該案的18家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)罰款合計(jì)5000萬元，對涉事機(jī)構(gòu)的95名責(zé)任人予以處罰。同時(shí)，責(zé)令相關(guān)機(jī)構(gòu)按照黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對262名責(zé)任人給予紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。

　　而河南銀監(jiān)局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關(guān)責(zé)任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格，對4名高管分別給予警告。

　　“該案暴露出上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理存在諸多缺陷�！便y監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，貸款“三查”形同虛設(shè)，押品管理嚴(yán)重失效，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對貸款質(zhì)押物的檢測及價(jià)值評估存在重大紕漏，給不法分子可乘之機(jī)。同時(shí)，業(yè)務(wù)開展盲目激進(jìn)，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)過度追求業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，不能穿透業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，部分機(jī)構(gòu)違規(guī)開展業(yè)務(wù)審批，重要崗位未形成有效制約，內(nèi)控審計(jì)作用缺失。