“高盛案”點(diǎn)燃美國“金改”

　　4月16日，美國證監(jiān)會（SEC）向紐約曼哈頓聯(lián)邦法院提起民事訴訟，指控高盛集團(tuán)涉嫌欺詐投資者；20日，美國證監(jiān)會又宣布，將審查19家大型銀行的會計(jì)問題。

　　幾乎與此同時，奧巴馬政府的“金融監(jiān)管改革法案”正在國會奮力挺進(jìn)。19日，美國聯(lián)邦儲備委員會主席伯南克在國會作證，陳述美國金融監(jiān)管改革的必要性；22日,美國總統(tǒng)奧巴馬在紐約“庫伯聯(lián)合學(xué)院”發(fā)表演講，為推進(jìn)“金改”造勢。

　　槍打出頭鳥？

　　今年1月，高盛公布了2009年的業(yè)績。在經(jīng)歷了金融危機(jī)沖擊后，2009年高盛的凈利潤出人意料地飆升至134億美元，成為創(chuàng)紀(jì)錄的一年。高盛在報(bào)告中指出，業(yè)績飆升是因?yàn)楣墒猩蠞q和債券市場解凍，加之此前薪酬等費(fèi)用的降低。

　　這對高盛只是“三喜臨門”中的一喜。除此之外，高盛剛剛擺脫了政府的“問題資產(chǎn)救援計(jì)劃”限制，將為其高管大幅增加年終獎；高盛還將迎來“喬遷之喜”，不久的將來，它將遷入位于哈德遜河畔造價達(dá)21億美元的新總部。

　　然而，高盛之“喜”并沒有維持多久，“槍打出頭鳥”的邏輯似乎在高盛身上應(yīng)驗(yàn)。4月16日，美國證監(jiān)會起訴高盛及其副總裁法布里斯·圖爾在相關(guān)金融產(chǎn)品交易中涉嫌欺詐消費(fèi)者，導(dǎo)致消費(fèi)者近10億美元的損失，高盛則從中漁利1500萬美元。

　　證監(jiān)會表示，高盛在2007年年初設(shè)計(jì)并銷售了一款基于次級房貸抵押貸款債券的擔(dān)保債權(quán)憑證（CDO），但高盛未向投資者披露該款金融衍生品的關(guān)鍵信息，特別是一家大型對沖基金保爾森基金公司在組成CDO的次級房貸抵押貸款債券挑選中扮演了重要角色，更嚴(yán)重的是，保爾森基金公司已經(jīng)選擇做空這款CDO。

　　消息傳出，高盛股價急挫12.8％，跌至160.7美元，市值蒸發(fā)120億美元。盡管美林分析師布羅吉指出，高盛可能會在一兩個月之后與證監(jiān)會達(dá)成和解，支付數(shù)億美元罰款了事，但也有分析家指出，高盛將面臨“大規(guī)模地震”甚至被拆分的危險(xiǎn)。

　　“高盛案”只是“導(dǎo)火索”

　　與其說高盛只是因?yàn)椤俺鲱^”而被證監(jiān)會“打”，倒不如說在美國“金融監(jiān)管改革風(fēng)暴”的風(fēng)口浪尖上，高盛把自己送上了證監(jiān)會的“砧板”。說到底，“高盛案”只是奧巴馬政府點(diǎn)燃改革風(fēng)暴的一根導(dǎo)火索而已。

　　20日，繼“高盛案”之后，美國證監(jiān)會又宣布，將審查19家大型銀行的會計(jì)問題。華爾街的各大投資銀行將面臨新一輪風(fēng)暴。而且，此間分析人士認(rèn)為，此次審查是“動真格”的，因?yàn)閵W巴馬希望借此推動“金融監(jiān)管改革法案”的最終出臺。

　　今年3月，美國參議院銀行委員會通過了奧巴馬的“金融監(jiān)管改革法案”，并同意將這一方案送交參議院進(jìn)行全體表決。