《證券日?qǐng)?bào)》記者近日經(jīng)過大量走訪調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近兩年來國(guó)內(nèi)券商投顧業(yè)務(wù)在大步邁進(jìn)過程中，不少營(yíng)業(yè)部仍存在管理不規(guī)范、人員良莠不齊甚至違規(guī)代客理財(cái)?shù)痊F(xiàn)象
編者按：投資顧問業(yè)務(wù)是未來國(guó)內(nèi)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)，也是券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵。近兩年來，在快速發(fā)展的同時(shí)，這一行業(yè)也陸續(xù)暴露出管理模式、人員、機(jī)制等方面的問題。行業(yè)的蓬勃快速發(fā)展固然重要，但缺乏理性的野蠻生長(zhǎng)不僅不利于行業(yè)進(jìn)一步成長(zhǎng)，反而將侵蝕投資者的信任基礎(chǔ)，并不可取。
在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的行業(yè)態(tài)勢(shì)之下，投顧業(yè)務(wù)已成各方?jīng)_破經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)單一盈利模式困局的有力武器。為借助投顧業(yè)務(wù)徹底扭轉(zhuǎn)券商“靠通道吃飯”的固有模式，各大券商已經(jīng)將改變經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)困局的“重寶”押在了投顧業(yè)務(wù)之上，但在業(yè)內(nèi)對(duì)其寄予希望的同時(shí)，這項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展也面臨重重困難，可謂任重而道遠(yuǎn)。
不僅如此，《證券日?qǐng)?bào)》記者近日經(jīng)過大量走訪調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近兩年來國(guó)內(nèi)券商投顧業(yè)務(wù)在大步邁進(jìn)過程中，不少營(yíng)業(yè)部仍存在管理不規(guī)范、人員良莠不齊甚至違規(guī)代客理財(cái)?shù)痊F(xiàn)象。
亂象一：
人才缺口巨大
從業(yè)人員良莠不齊
“營(yíng)業(yè)部一直在招人，就這樣缺口還是很大�！蹦橙虪I(yíng)業(yè)部人士對(duì)記者表示。對(duì)于招聘的條件，他表示也是非常寬松：“不管有經(jīng)驗(yàn)的還是應(yīng)屆畢業(yè)生，只要能力還可以，我們一律來者不拒，尤其是像我們這樣新成立的營(yíng)業(yè)部�！痹谒磥恚瞬诺牡母哳l流動(dòng)在券商投顧行業(yè)是非常普遍的現(xiàn)象。
“隨著市場(chǎng)的日益成熟和競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，券商所提供的產(chǎn)品和服務(wù)已經(jīng)高度同質(zhì)化。即使原來一些券商在某些方面可以引以為傲，但現(xiàn)在在大多數(shù)客戶眼中也并無太大差異。產(chǎn)品已經(jīng)不是客戶的首選，券商工作人員所體現(xiàn)出的態(tài)度與專業(yè)能力才是公司的主要代表。因而投顧就是以后爭(zhēng)奪市場(chǎng)的重要角色，只有專業(yè)的分析能力強(qiáng)的才會(huì)給客戶、給營(yíng)業(yè)部帶來盈利，才能在如此艱難的環(huán)境下給客戶留下深刻的印象，從而留住客戶，進(jìn)而才能再開發(fā)其他的客戶。尤其是在現(xiàn)在這種行情下，我們更加迫切需要真正的高端的明星投顧�！蹦炒笮腿虪I(yíng)業(yè)部總經(jīng)理對(duì)記者表示。
在他看來，由于證券行業(yè)是靠天吃飯的行業(yè)，行情不好對(duì)投顧的收入有很大影響，因而雖然券商或營(yíng)業(yè)部一直都處于投顧人才需求狀態(tài)，但真正有經(jīng)驗(yàn)、實(shí)力的高端人才不會(huì)屈就于投顧這一行業(yè)。與此同時(shí)，一些新手投顧卻很難給自己及公司帶來收益。
“現(xiàn)在投顧這一職業(yè)可以說是處于一種比較尷尬的境地”他表示。
統(tǒng)計(jì)顯示，近兩年來，國(guó)內(nèi)投顧的發(fā)展力度，國(guó)內(nèi)投資顧問從業(yè)人數(shù)大幅增長(zhǎng)，從兩年前的不到三千人迅速擴(kuò)張至超過兩萬人。盡管如此，行業(yè)仍存在巨大的人才缺口，尤其是金牌投顧。
“一般轉(zhuǎn)做投顧主要是看你所在的營(yíng)業(yè)部是否支持，只要從業(yè)兩年，拿到從業(yè)證就可以轉(zhuǎn)做投顧，雖然投顧業(yè)務(wù)也有壓力，但會(huì)有一個(gè)比較穩(wěn)定、相對(duì)較高的底薪收入，比做經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員壓力小很多，所以很多和我同一批進(jìn)公司的人都有意向轉(zhuǎn)做投顧。幾年后業(yè)務(wù)熟練積累了一些人脈后可能會(huì)跳槽到好一點(diǎn)的券商或去總部�！币患胰痰耐顿Y顧問對(duì)記者表示。
他透露，目前營(yíng)業(yè)部培養(yǎng)投顧的模式可以分為營(yíng)銷與分析兩類，一般都說投顧兩到三年就可以培養(yǎng)出一批，營(yíng)銷類投顧需要的時(shí)間可能會(huì)更短一些。
另一位資深投顧對(duì)記者表示：“可以說投顧受市場(chǎng)大環(huán)境影響發(fā)展艱難，但這只是其中的一個(gè)原因，另一方面因素是投顧業(yè)務(wù)需用實(shí)力說話。據(jù)我同客戶溝通了解到，他們不是不需要投顧，他們現(xiàn)在不選擇投顧是由于投顧的水平低于預(yù)期，市場(chǎng)環(huán)境也不夠成熟�！�
他認(rèn)為，目前投顧的主要任務(wù)是如何幫助客戶盈利于股市。但真正的困境是：很多投顧為客戶提供的服務(wù)越多，客戶的虧損速度越快。究其根本原因在于，絕大部分投顧自己都做不到盈利，那他們?nèi)绾稳椭蛻�？行業(yè)內(nèi)的一些投顧的專業(yè)水平并不到位。
“真正高端的投資人才并不會(huì)選擇投顧這一行業(yè)，券商也確實(shí)是存在投顧人才缺口，因而很多券商都只能自己培養(yǎng)投顧。大部分新培養(yǎng)的投顧原來都是一些剛?cè)胄谢蛴袔啄旯ぷ鹘?jīng)驗(yàn)客戶經(jīng)理或后臺(tái)人員。這些人學(xué)歷可能過關(guān)，理論知識(shí)也可能夠，這樣培養(yǎng)出來的投顧只能說有很強(qiáng)的理論知識(shí)，但卻缺乏作為投顧應(yīng)有的經(jīng)驗(yàn)，其實(shí)在這個(gè)行業(yè)里經(jīng)驗(yàn)是比什么都重要的�！彼硎尽�
據(jù)其透露，更有甚之，有一些營(yíng)業(yè)部為了創(chuàng)新業(yè)務(wù)的規(guī)定，必須有投顧這個(gè)職位，只能指派一兩個(gè)人做投顧撐門面，但實(shí)際水平確實(shí)是有待商榷。
“就著這樣很多不成熟的投顧讓我們投資者望而卻步，但現(xiàn)實(shí)就是如此，只能寄希望于一些年輕投顧快速成長(zhǎng)起來�！�
