內(nèi)地的職業(yè)“買手”遠赴港澳掃貨并不鮮見，因為那里的奢侈品款式新而且價格低。但如果有人反其道而行之，專程定期從港澳地區(qū)來內(nèi)地“血拼”名牌手表、皮包，就有些蹊蹺了。
從2011年7月底開始，一群操著一口流利廣東話的港澳人士，手持偽造的美國運通、維薩、萬事達信用卡到上海、北京購買高價奢侈品，刷卡金額共計人民幣45萬余元。經(jīng)過警方調(diào)查，這批人背后隱藏著一個信用卡犯罪的團伙組織，他們都是因欠老板賭債而成為專職“刷卡人”來內(nèi)地刷卡抵債。目前，該團伙中的5名成員在上海落網(wǎng)，日前，上海市靜安區(qū)人民檢察院已將此案移送審查起訴。
錢朱建
豪客手持多張信用卡
瘋狂作案只挑貴的買
上海某知名鐘表行的店員小陸至今還清晰記得：2011年8月1日，一對男女走到店內(nèi)，他們操著一口廣東話，向店員直接提出品牌和型號后，要求購買總價值87000元的兩塊手表。這對男女自稱來自香港，由于做生意緣故經(jīng)常來往于世界各地，對奢侈品情有獨鐘。
碰到這樣的“豪客”自然讓小陸十分高興，他接待起來也格外熱情。很快，這對男女各掏出一張信用卡來支付。小陸注意到，當那名男子手里的信用卡顯示支付不成功時，他又接連拿出六七張信用卡，最后反復(fù)試過后才能支付。最后，男子在信用卡簽購單上留下了瀟灑的英文簽名。
就在小陸覺得奇怪的同時，其他多家奢侈品店的店員也都察覺出了異常。一般顧客都是左右思量后才下手購買，但這對男女卻異常爽快，進店后立刻下單購買。而且他們支付時還一連拿出六七張信用卡，最多的一家店他們試了8張信用卡才成功支付。
2011年7月29日，阿濤和同伴一起到上海恒隆廣場的LV專賣店，購買價值27000元的兩個皮包和一個錢包。但阿濤刷卡時沒有成功，驚出他一身冷汗。隨后，同伴用偽造信用卡成功購買了這27000元的東西。 8月1日18時許，阿濤一個人到國金中心的普拉達專賣店購買了價值9700元的女包和錢包；8月2日11時30分許，他又獨自到國金中心迪奧專賣店用偽造信用卡成功購買了一個價值25000元的女包。
由于存在10比1的巨大比例差距，阿濤等人為還債只好拼命刷卡消費。據(jù)阿濤供述，自己和同伴的足跡遍布上海恒隆廣場的LV專柜、國金中心的Parda和Dior專柜、金鷹百貨的BV專柜以及南京西路的勞力士專柜。按照老板的要求，阿濤等人購買的奢侈品均有指定品牌和型號。
受人指使刷卡近百萬元
真實卡主從未到過中國
在承辦此案的過程中，檢察官發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人所使用的都是境外信用卡，其中以美國運通卡、VISA卡和MASTER卡為主。在辦理該案中發(fā)現(xiàn)，數(shù)百張甚至更多的美國運通信用卡在中國境外被偽造。持卡人姓名、卡號等基礎(chǔ)信息被不法分子非法獲取后，該犯罪團伙將獲取的信息用于制成各類信用卡，并由上游人員交至涉案“車手”(也就是專職刷卡人)手中，使偽造的信用卡可以屢屢成功大額消費。
此外，涉案信用卡的材料反映，被偽造的信用卡涉及的真實持卡人分布于日本、馬來西亞、挪威等多個歐亞國家，且真實卡主從未進入中國境內(nèi)。為了能成功實施詐騙，在掌握磁條信息的基礎(chǔ)上，除卡號是真實存在且已核發(fā)的外，偽卡上的名字均按照“車手”的名字事先印制，卡片制好后也交由“車手”在背后簽名。
檢察官還發(fā)現(xiàn)，美國運通信用卡不設(shè)置需密碼核對的額度限制。本案中的犯罪嫌疑人均掌握了美國運通卡的額度一般都比較大這一特點，在刷奢侈品等大筆金額先用運通卡試刷，如果運通卡刷不出來再用 VISA或MASTER卡。
盡管這些營業(yè)員都察覺出異常，但他們沒有想到是信用卡詐騙團伙在作案。 2011年8月15日，警方接到情報線索反映，2011年7月底開始，有數(shù)人持境外偽造銀行卡在上海的南京西路、淮海路等多家高檔商店購物消費，詐騙金額達數(shù)十萬元。
警方迅速鎖定了一個長期流竄于香港、上海、深圳、北京等一線城市實施境外偽卡消費的詐騙犯罪團伙，抓獲了張暉、王濤、朱強等5人。
多名犯罪嫌疑人到案后對自己持偽造信用卡消費的犯罪事實供認不諱。這5名犯罪嫌疑人都來自港澳，分別受多個老板指使，自2011年7月至8月多次至上海、北京兩地，通過使用偽造的信用卡在當?shù)氐暮懵V場、中信泰富、國金中心等處的高檔商場購物。事后，他們根據(jù)事先的約定，將刷卡購得的名牌手表、手機、皮包、服飾等商品交給老板，從中獲取10%至15%的好處費。
團伙成員均是港澳人士
經(jīng)查，張暉等5人均持有香港或澳門的居留證，但他們隨身攜帶的是事先偽造的港澳通行證。他們中年齡最大的49歲，最小的只有26歲。
最年長的朱強自幼在香港讀書，初中畢業(yè)后曾從事過多個職業(yè)，做過服務(wù)員，去菲律賓打過工，還做過學徒。這也不是他第一次犯罪，2001年，他就曾因信用卡詐騙被廣東某法院判處有期徒刑4年6個月。據(jù)朱強供述，他因家庭原因借了香港某財務(wù)公司的高利貸，利滾利之后根本無力承擔。最后，只能和財務(wù)公司約定，以信用卡詐騙的方式還債。
2011年8月，朱強持偽造的信用卡來到上海中信泰富購買萬寶路手表。為了讓自己看上去像“豪客”，他特意打扮了一番。為了讓營業(yè)員相信自己有過外國背景，有一定的消費實力，他還故意當著營業(yè)員的面說了幾句英文。
由于偽造的信用卡使用時不是每次都能成功，朱強的口袋里總是常備了十幾張信用卡。在刷卡時，他會隨時觀察店員的表情和反應(yīng)，一旦引起別人懷疑，馬上就會離開。有時，為了消除疑慮，也不得不用現(xiàn)金支付。朱強回憶，有一次他在北京一商場準備購買iPhone4手機時，連刷了六七張卡都無法支付�？吹阶约旱姆闯Ｐ袨橐呀�(jīng)引起了旁邊保安的懷疑，朱強立刻拿出現(xiàn)金支付，最終化險為夷。
檢察院向美國運通發(fā)檢察建議
承辦檢察官指出，案件反映出在信用卡刷卡消費環(huán)節(jié)中，信用卡發(fā)卡機構(gòu)在內(nèi)部保密管理、信用卡監(jiān)控系統(tǒng)、卡片功能等方面有待改進。此外，檢察官還指出，嫌疑人之前持偽造卡在香港中環(huán)、尖沙咀無法成功刷卡，但在上海市可以成功刷卡。
由于月底的時候國外的真實持卡人會消費掉部分額度，所以導(dǎo)致刷卡成功率要比月初低，而犯罪嫌疑人正是抓準了月初的時機，再在刷卡時當著營業(yè)員的面說兩句英語，讓營業(yè)員相信其有過外國的背景，外加時髦的打扮造成消費實力不俗的假象往往就能得手。
針對案件中暴露出來的種種問題，在打擊犯罪行為的同時，檢察院還將向美國運通國際股份有限公司制發(fā)了檢察建議，建議公司加大對運通卡持卡人信息的保密管理，異常交易的風險防范、加大對商戶的培訓，完善內(nèi)部系統(tǒng)跟蹤、監(jiān)控、授權(quán)設(shè)置，讓不法分子難有可乘之機。
(文中人物系化名)
總有一張適合你 ！
刷貨10萬抵1萬賭債
和朱強一樣，這個團伙的成員都是欠債后用持偽造信用卡購物的辦法在還債。 26歲的王濤是土生土長的澳門人，年紀輕輕的他，經(jīng)歷卻不簡單，曾在法國因使用偽造的信用卡購買電腦而在當?shù)胤?個月。
2011年7月，王濤受香港老板指使，帶著10張刻著他名字的境外信用卡，和同伙一起搭乘飛機來到上海。到了上海，他們又在老板的安排下結(jié)識朱強等同道中人。王濤供述，自己欠香港老板一些賭債，老板提出以刷貨的10%來抵債。比如，用偽造信用卡買到的物品價值10萬元，交給老板后就算還掉1萬元賭債。而如果是別人刷卡買的物品，由自己帶回去交給老板的話，無論帶的是什么東西，就按照每帶一箱貨物2000元來計算。
王濤的動作很迅速，沒過幾天，行李就裝了滿滿一大箱。他將貨物交給了老板派來的人后，又在深圳接過10張新信用卡。隨后，他帶著女友一起到北京、上海等高檔奢侈品店繼續(xù)消費。
